�Qu� es y c�mo hacer una cartera o portafolio de inversi�n en Excel? - Ejemplos

En el mundo de las inversiones y la compra de activos, es necesario ser una persona bastante precavida. Pues bien, los n�meros no se manejan al azar.

Para poder conseguir obtener un beneficio de esto, es necesario aplicar t�cnicas, estrategias y an�lisis que nos permitan comprender el comportamiento de las inversiones financieras.

Una de estas estrategias, es la llamada cartera o portafolio de inversi�n. Que por muchos a�os, siguen siendo aplicables dentro de la compra de activos.

Este art�culo te explicaremos todo sobre esta estrategia de inversi�n. y por supuesto, te vamos a mostrar los procedimientos para crear un portafolio de inversi�n en hojas de calculo utilizando Excel.

Qu� es una cartera o portafolio de inversi�n

Cuando vamos a empezar a invertir, es necesario que tengamos una administraci�n adecuada de nuestros activos. Para ello, es necesaria la creaci�n de una cartera o portafolio e inversi�n.

Ahora bien, este t�rmino es utilizado para representar un conjunto de activos de inversi�n que se administran en conjunto. Y surge principalmente con el objetivo de variar la compra de los activos en funci�n de las relaciones que existan entre ellos.

varios graficos financieros

Por ejemplo, si compramos todos nuestros activos a una empresa como Amazon, estaremos arriesgando toda nuestra inversi�n en un solo sentido. Por lo tanto, en caso de una disminuci�n en el precio de nuestras acciones, la p�rdida ser�a enorme. As�, dif�cilmente podr�amos recuperar algo de inversi�n.

Aqu� es donde surgen los riesgos de portafolio, estos se utilizan para tomar consideraciones al momento de escoger los activos que conformar�n nuestra cartera de inversi�n. Del mismo modo, existen teor�as de portafolio, las cuales plantean las relaciones que deben tener los activos entre s� para minimizar la p�rdida y realizar una inversi�n de forma segura.

Por ejemplo, algunas teor�as de portafolio plantean que debemos escoger activos cuya fluctuaci�n sea opuesta y proporcional, de este modo, nuestra p�rdida se minimiza pero no se recupera. O bien, tambi�n indicar que debemos asignar la mayor parte de nuestro portafolio a empresas cuyas fluctuaciones en las acciones sean m�s estables, as� la ganancia ser� m�nima pero segura.

Procedimiento a seguir para seleccionar nuestro activos

Para empezar a realizar nuestro portafolio, lo primero que debemos hacer es organizar los activos de forma individual. Aqu� debemos analizar los beneficios esperados, tomando en cuenta el riesgo que se corre por cada activo.

Luego, teniendo listos nuestros activos individuales, es necesario establecer las correlaciones que presentan entre ellos. Por ejemplo, debemos estudiar si en caso de que una baje o suba �De qu� forma reacciona la otra? As� podemos determinar si son independientes, la relaci�n que existe o si una funciona como seguro de la otra.

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Ahora bien, tenemos que armar nuestro portafolio de inversi�n. Para ello, en caso de que tengamos s�lo dos activos. Entonces, es m�s f�cil escoger una teor�a de portafolio que se adapte a este. Sin embargo, en la mayor�a de los casos, tendremos m�s de dos activos, por lo tanto es necesario escoger teor�a de portafolio que se puedan generalizar para dos o m�s activos.

Procedimiento para hacer una cartera o portafolio de inversi�n en Excel

En primer lugar, debemos crear dos bloques donde identificamos la compra de el precio del mercado de nuestros activos. As� pues, aqu� deben ir identificados cada uno de nuestros activos en cada bloque dejando en blanco el espacio para el precio de compra y mercado.

Para la identificaci�n de los activos debemos considerar las siguientes columnas: el nombre de la compa��a, el pa�s de origen y el ticker.

Ahora, en cuanto a la secci�n de compra, esta se compone de las siguientes columnas: Porcentaje de portafolio, precios de compras en divisa origen, precios de compra en euros, tipo de cambio de compra, cantidad de acciones en compra, el total, las compras y comisiones.

Para el apartado de tipo de cambio, es necesario utilizar la funci�n de excel que retorne el precio de divisas al ingresar las divisas de cambio. De este modo, obtendremos de manera autom�tica actualizaciones de las cotizaciones de estas divisas.

En cuanto al bloque del precio del mercado, es necesario iniciar con las mismas columnas identificadas de los activos como explicamos anteriormente.

Primero ubicamos el precio actual que maneja el mercado, el precio de mercado en Europa, la variaci�n del precio final, frente al precio final, el n�mero de acciones que fueron compradas, la compra latente, por �ltimo, colocamos la contribuci�n de las acciones compradas.

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